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FCP ID-AFER

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FCP ID-AFER : Un Investissement socialement responsable





 



ID-AFERLe Fond commun de placement ID-Afer, lancé depuis le 8 Janvier 2010, est disponible depuis le 11 janvier 2011 au sein du contrat d'assurance vie multisupport AFER.


Il est destiné à des investisseurs souhaitant profiter sur un long terme du dynamisme des différents marchés de la zone Euro à travers une sélection de titres répondant à des critères d'investissement socialement responsable (ISR), tout en acceptant les risques qui y sont liés.


 

Données au 28/12/2011  
Date de création : 11/01/2011
Performance depuis le 28/12/2010 :
crée le 11/01/2011
Performances depuis l'origine :
-7,09%


Objectifs de gestion

ID-Afer a pour objectif, à travers une sélection de titres répondant à des critères de l'Investissement Socialement Responsable, dans le monde, afin de réaliser sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de l'indicateur de référence composite : 60% Barclays Capital Euro Aggregate 5-7 ans + 40% MSCI EMU.

Un nouveau fonds pour une nouvelle classe

Nous avons souhaité proposer aux adhérents de l Afer d accéder à un nouveau fonds qui réponde à leurs préoccupations d ordre environnemental, social et de gouvernance des entreprises.
Les adhérents pourront ainsi diversifier l épargne sur leur adhésion en faisant le choix de l investissement socialement responsable.

Sa composition comprend une partie investie en actions (entre 20% et 60%) et une partie investie en titres de créance et instruments du marché monétaire public ou privé (entre 40% et 80%). Les valeurs sélectionnées sont issues d'émetteurs des pays de la zone Euro et des pays membres de l'OCDE, à condition qu'elles soient libellées en euros.

ID-Afer ne comporte pas de minimum garanti, ni d'effet cliquet (seul le nombre de parts est garanti). Il bénéficie de la garantie plancher en cas de décès avant 75 ans.

L Investissement Socialement Responsable (ISR) répond aux préoccupations des investisseurs quant à la question de l environnement et des conditions de vie des générations à venir :

" Une forme de gestion qui prend en compte les critères financiers classiques mais aussi des critères dits extra-financiers (impact sur l environnement, gestion des ressources humaines &)
" Aviva Investors approche cette classe d actifs avec une méthodologie rigoureuse :

  1. Une sélection des titres selon des critères extra-financiers (critères ESG : Environnement, Social et Gouvernance)
  2. Une stricte approche financière de la valorisation des titres
  3. Un dialogue engagé entre notre équipe et les directions afin d influencer les entreprises
" Aviva Investors est un acteur reconnu et primé sur cette classe d actifs depuis
plus de 10 ans (équipe spécialisée)
" FCP de droit français, géré par Aviva Investors France en collaboration avec AIGSL à Londres (délégation de gestion pour la poche actions)
" Un fonds diversifié investi à 100% sur les valeurs respectant les critères du Développement Durable
" Une exposition benchmark de 40% aux actions et 60% aux obligations
" Des fourchettes d exposition aux actions et aux obligations larges (+/- 20% par rapport à l exposition indice de référence) afin de préserver une gestion réactive
" Indicateur de référence : 60% Barclays Capital Euro Aggregate 5-7 ans + 40 % MSCI EMU
" Destiné à des souscripteurs souhaitant profiter sur le long terme de l évolution des marchés financiers (actions et obligations)
" Durée minimum de placement recommandée supérieure à 5 ans
" Frais de gestion financière = 0,6% maximum TTC
" Garantie plancher incluse, dans le cadre du contrat d assurance vie multisupport Afer.


Composition de ID-AFER le 28/12/2011

Composition de ID-AFER

Les performances passées ne présument en rien des performances futures.


Demande de dossier d'information Afer

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