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 Le
nouveau Fond commun de placement Afer, lancé depuis le 8 Janvier 2010,
est disponible depuis le
11 janvier 2011 au sein du contrat d'assurance vie multisupport AFER.
Il
est destiné à des investisseurs souhaitant profiter sur un long terme
du dynamisme des différents marchés de la zone Euro à travers une
sélection de titres répondant à des critères d'investissement
socialement responsable (ISR), tout en acceptant les risques qui y sont
liés.
| Données
au 03/08/2011 |
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| Date
de création : |
08/01/2010 |
| Valeur liquidative : |
482,18€
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Performance depuis le 31/12/2010 :
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0,00% |
Performance depuis l'origine :
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-3,05% |
Performances depuis l'origine :
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-3,05%
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| Performance depuis 1 mois : |
-3,83%
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Objectifs
de gestion
ID-Afer
a pour objectif, à travers une sélection
de titres répondant à des critères de l'Investissement Socialement Responsable, dans le monde, afin de réaliser sur la
durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de
l'indicateur de référence composite : 60% Barclays Capital Euro
Aggregate 5-7
ans + 40% MSCI EMU.
Un nouveau
fonds pour une nouvelle classe
Nous
avons souhaité proposer aux adhérents de l’Afer d’accéder à un nouveau
fonds qui réponde à leurs préoccupations d’ordre environnemental,
social et de gouvernance des entreprises.
Les adhérents
pourront ainsi diversifier l’épargne sur leur adhésion en
faisant le choix de l’investissement socialement responsable.
Sa
composition comprend une partie investie en actions (entre 20%
et
60%) et
une partie investie en titres de créance et instruments du marché
monétaire
public ou privé (entre 40% et 80%). Les valeurs sélectionnées sont
issues
d'émetteurs des pays de la zone Euro et des pays membres de l'OCDE, à
condition
qu'elles soient libellées en euros.
ID-Afer
ne comporte pas de minimum
garanti,
ni d'effet cliquet (seul le nombre de parts est garanti). Il
bénéficie de la garantie plancher en cas de
décès avant 75 ans (voir ci-dessous).
L’Investissement Socialement Responsable (ISR)
répond aux préoccupations des investisseurs quant à la question de
l’environnement et des conditions de vie des générations à venir :
• Une forme de gestion qui
prend en compte les critères financiers classiques mais aussi des
critères dits extra-financiers (impact sur l’environnement, gestion des
ressources humaines…)
• Aviva Investors approche cette classe d’actifs avec une
méthodologie rigoureuse :
- Une sélection des
titres selon des critères extra-financiers (critères ESG :
Environnement, Social et Gouvernance)
- Une stricte
approche financière de la valorisation des titres
- Un dialogue engagé
entre notre équipe et les directions afin d’influencer les entreprises
• Aviva Investors est un acteur reconnu et primé
sur cette classe d’actifs depuis
plus de 10 ans (équipe
spécialisée)
• FCP de droit français, géré par Aviva Investors France en
collaboration avec AIGSL à Londres (délégation de gestion pour la poche
actions)
• Un fonds diversifié investi à 100% sur les valeurs
respectant les critères du Développement Durable
• Une exposition benchmark de 40% aux actions et 60% aux
obligations
• Des fourchettes d’exposition aux actions et aux obligations
larges (+/- 20% par rapport à l’exposition indice de référence) afin de
préserver une gestion réactive
• Indicateur de référence : 60% Barclays Capital Euro
Aggregate 5-7 ans + 40 % MSCI EMU
• Destiné à des souscripteurs souhaitant profiter sur le long
terme de l’évolution des marchés financiers (actions et obligations)
• Durée minimum de placement recommandée supérieure à 5 ans
• Frais de gestion financière = 0,6% maximum TTC
• Garantie plancher incluse, dans le cadre du contrat
d’assurance vie multisupport Afer.
Garantie
Plancher Décès
L’épargne
constituée en unités de compte comporte une garantie plancher en cas de
décès jusqu’aux 74 ans révolus de l’adhérent.
Cette garantie est définie pour chacun des
supports en unités de compte pris séparément. Dans l’hypothèse où le
décès intervient avant le 75e anniversaire de l’adhérent et si, pour un
ou plusieurs supports en unités de compte, la valeur de rachat du ou
des support(s) à la date de connaissance du décès est inférieure aux
primes, nettes de rachats ou d'arbitrages, qui ont généré l’épargne
constituée dans ce ou ces support(s), le(s) bénéficiaire(s) perçoivent
un capital égal au montant desdites primes. Au-delà du 75e anniversaire
de l’adhérent la garantie cesse.
Cette garantie est accordée pour une période
prenant fin le 31 décembre 2008. Elle est ensuite prorogée tacitement
année par année, pour une durée d’un an, sauf dénonciation par
l’Association ou par les coassureurs, en respectant un préavis de six
mois. Une note technique précisant les modalités de cette garantie est
à la disposition de l’adhérent sur simple demande.
Tableau :
 Evolution
de ID-AFER depuis les derniers jours
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