VOTRE ADHESION A ETE SOUSCRITE AVANT LE 16 AVRIL 1996
Vous êtes titulaire d'un contrat d'Assurance Vie Monosupport dont l'objectif est de vous apporter la sécurité avec un rendement régulier et définitivement acquis.
Si vous souhaitez diversifier votre épargne et vous tourner en partie ou en totalité vers le marché des actions, nous vous recommandons alors d'ouvrir un Contrat d'Assurance Vie Multisupport à Versements et Retraits Libres AFER. (Possibilités de choix de supports d'investissement du Contrat Afer).
VOTRE ADHESION A ETE SOUSCRITE DEPUIS LE 16 AVRIL 1996
OU SI VOUS ÊTES TITULAIRE D'UN CONTRAT MONOSUPPORT, ET SOUHAITEZ OUVRIR UN CONTRAT MULTISUPPORT
A/ Plusieurs choix d'investissement :
Vous avez le choix entre différents supports d'investissement allant de la sécurité à la recherche de performance assortis d'une prise de risque. Vous pouvez ainsi, à l'intérieur de votre contrat, orienter vos investissements selon votre âge, votre patrimoine, ou votre degré de sensibilité au risque.
 Le FONDS GARANTI, essentiellement investi en obligations. Il apporte rentabilité et sécurité grâce à son minimum garanti et son effet de cliquet.
DYNAFER, créé le 7 Juillet 2004, l'objectif de ce FCP est d'obtenir une valorisation annuelle régulière et supérieure à celle du FONDS GARANTI. Une grande liberté est laissée au gestionnaire dans le choix de ses placements, pour favoriser sa réactivité et bénéficier à plein de sa compétence unanimement reconnue par le marché.
SFER investi au minimum à 60 % en actions et notamment en grandes valeurs de la bourse de Paris. Cette Sicav est, grâce à sa diversification, un bon compromis entre performance et sécurité.
PLANISFER crée le 7 juillet 2004. Ce FCP est orienté sur le marché des actions internationales pour profiter des perspectives de croissance des marchés américains et asiatiques.
EUROSFER, pour une recherche de la performance sur le long terme. Ce FCP est investi à 100% dans les grandes valeurs de la zone EURO composant l'indice D.J. EURO STOXX 50 sur lequel il est indexé.
DYNAFER, Afer-SFER, PLANISFER et Afer-EUROSFER sont des supports adossés au marché des actions. Les valeurs de ces unités de compte reflètent donc, à la hausse comme à la baisse, les variations des marchés boursiers. En contrepartie d'une prise de risque, ils vous apporteront la performance sur le long terme et s'adressent à vous si vous êtes désireux d'investir sur la durée. |
B/ Comment répartir votre épargne
Votre choix dans l'orientation de votre épargne n'est pas définitif, vous pourrez le faire évoluer à l'occasion de vos prochains versements, qu'ils soient programmés ou qu'ils soient libres.
Répartition automatique
Votre 1er versement a été enregistré et investi dans le Fonds Garanti et les unités de compte (DYNAFER, AFER-SFER, PLANISFER et AFER-EUROSFER), selon la répartition que vous avez choisie lors de la souscription. Sans indication spécifique de votre part sur le bulletin d'adhésion, la répartition par défaut sera retenue (50% sur le Fonds Garanti, 20% sur le volet SFER, 15% sur le volet PLANISFER et 15% sur le volet EUROSFER).
Tous vos reversements, qu'ils soient effectués par prélèvements automatiques ou par versements libres, seront répartis selon ce choix. Vous pouvez modifier ou suspendre cette répartition sur simple demande écrite de votre part. Cette nouvelle répartition est effective dès réception de votre demande au GIE AFER.
Répartition libre
A l'occasion de chaque versement vous pouvez nous demander, par courrier joint, une ventilation différente de celle choisie lors de la souscription entre le Fonds Garanti et les unités de compte (DYNAFER, AFER-SFER, PLANISFER et AFER-EUROSFER).
Utilisez votre bon de versement en précisant clairement votre nouveau choix et en respectant un minimum de 150 €uros dans chacun des volets SFER et EUROSFER.
Sans indication de votre part, ce choix est valable uniquement pour ce versement. La répartition choisie lors de votre adhésion sera maintenue pour vos prochains versements.
C/ Comment effectuer des arbitrages
Les transferts d'épargne d'un volet à l'autre, appelés "arbitrages", vous permettront également d'adapter votre épargne à vos nouveaux choix. C'est ainsi, par exemple, qu'après avoir mis l'accent sur le dynamisme et la performance en investissant principalement dans les autres volets (DYNAFER, AFER-SFER, PLANISFER et AFER-EUROSFER), dans une optique à long terme, vous pourrez décider à l'approche de la retraite de sécuriser tout ou partie de votre épargne en la transférant dans le Fonds Garanti. Imprimer une demande d'arbitrage à adresser à : JCB Holding - Délégué AFER 67 Avenue Majoral Arnaud - BP 226 04102 MANOSQUE CEDEX
Les frais parmi les plus bas du marché
Cette opération supporte de frais d'arbitrages de 0,2% du montant de la somme arbitrée.
Date de valeur
La valeur liquidative retenue pour l'achat, ou la vente, de parts d'unité de compte (DYNAFER, AFER-SFER, PLANISFER et AFER-EUROSFER) est celle du dernier jour de bourse ouvré de la quinzaine au cours de laquelle votre demande a été reçue. Lors d'un arbitrage, la date de valeur retenue est le 1er ou le 16 de la quinzaine qui suit la réception de votre demande. Votre épargne investie dans le Fonds Garanti sera débitée, ou créditée à la même date, n'entraînant ainsi aucune perte de date de valeur.
- Nous vous rappelons que tout mouvement (versement, arbitrage, rachat partiel ou avance) entraînant un achat ou une vente de parts d'unités de compte doit impérativement arriver au siège du GIE AFER au plus tard le jour de clôture d'une quinzaine avant 11 H 00 (heure de Paris) pour être prise en compte, conformément à la notice COB.
- Au-delà de 11 H 00, les sommes versées resteront sur le Fonds Garanti en date de valeur du 1er ou du 16 qui suit, et les investissements en unités de compte n'auront lieu qu'à la quinzaine suivante. |
D/ Nos conseils
Investissez dans les volets DYNAFER, AFER-SFER, PLANISFER et AFER-EUROSFER en effectuant vos versements par prélèvements automatiques mensuels. C'est le meilleur moyen de lisser les variations de la bourse, et donc d'optimiser votre investissement lors de l'achats des parts.
Nous vous déconseillons formellement les arbitrages répétitifs. Le Contrat Multisupport à Versements et Retraits Libres est un contrat d'assurance vie qui n'a pas vocation à répondre à une démarche spéculative. Pour toute information personnalisée, n'hésitez pas à consulter votre Conseiller habituel.
|
